L’activité de marketing en banque privée - Université de Lorraine Access content directly
Master Thesis Year : 2012

L’activité de marketing en banque privée

Abstract

My internship took place within the Marketing Department, in the Wealth Management Support service. My mission was focused on two main aspects: the concurrence’s study and the financial communication. For both activities, a deep knowledge of the financial products such as funds, stocks or derivatives was necessary, but I also had to know about the economic and financial news. The concurrence research concentrated both on marketing and financial aspects. The financial communication requires to have good writing skills and to master the financial and technical language. Since the economic crisis, new regulations (in particular MIFID) have been set up to protect the investors and we have to take it into account when we write a document which will be read by clients. The role of the Marketing department is to promote the bank’s financial products and services and the funds range, while respecting the current regulation. The main objective of the department is to provide clients with clear, transparent and non-misleading communication tools. During this internship I had the opportunity to use my knowledge about financial products and services in private banking and to learn more about it, in particular concerning the third party funds, the open architecture and the bonds and shares selection process. My mission also allowed me to know more about the laws and regulations, which are very important in the banking business.
Mon stage s’est déroulé au sein du service du Wealth Management Support, dans le département Marketing. Ma mission s’est concentrée sur deux axes principaux : l’étude de la concurrence et la communication financière. Pour ces deux activités, une bonne connaissance de l’actualité économique et financière, ainsi que des différents produits financiers (fonds, actions, produits dérivés…) s’est avérée nécessaire. L’étude de la concurrence a revêtu deux aspects : le marketing « pur » (par exemple une recherche de visuel pour la brochure du compte épargne à vue) et le marketing financier (promotion de la gamme de fonds de tiers). La communication financière requiert différentes compétences comme une bonne capacité rédactionnelle ainsi que la maîtrise de termes techniques financiers. Depuis la crise de 2008, de nombreuses règlementations, notamment la directive MIFID (MIF), ont été mises en place afin de mieux protéger les investisseurs. Le rôle du département Marketing est donc de promouvoir les produits et services financiers de la banque, tout en respectant la règlementation en vigueur. Il a pour objectif de fournir des outils de communication clairs, transparents et non trompeurs. Pendant ce stage, j’ai eu l’opportunité d’utiliser mes connaissances des produits et services financiers et d’en apprendre plus sur la banque privée, notamment sur les fonds de tiers, l’architecture ouverte et le processus de sélection des obligations et actions. J’ai également eu l’occasion d’en apprendre plus sur les lois et règlementations, qui sont très importantes dans le secteur bancaire.
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Dates and versions

hal-01959264 , version 1 (18-12-2018)

Identifiers

  • HAL Id : hal-01959264 , version 1

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Cite

Élisabeth Fanelli. L’activité de marketing en banque privée : La différentiation de l’offre de produits et services financiers dans un secteur de plus en plus règlementé et concurrentiel. Gestion et management. 2012. ⟨hal-01959264⟩
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